Notre expertise retraite à votre service
Depuis plus de 20 ans, PM CONSEILS accompagne les actifs et les indépendants dans la construction de leur stratégie retraite.
Notre force : une vision globale, des partenaires solides, et une approche humaine, tournée vers le conseil sur-mesure.
Nous vous aidons à faire les bons choix, au bon moment.
Pourquoi préparer sa retraite dès aujourd’hui ?
Préparer sa retraite est un enjeu essentiel pour conserver son niveau de vie et garder sa liberté de choix une fois l’activité professionnelle terminée. Les régimes obligatoires ne suffisent plus à garantir un revenu satisfaisant.
En anticipant, vous pouvez constituer un capital ou une rente complémentaire, répartir l’effort d’épargne sur plusieurs années, et profiter de leviers fiscaux avantageux. Chez PM CONSEILS, nous vous aidons à envisager cette nouvelle étape avec sérénité.
Identifier vos objectifs retraite
Chaque personne a des besoins différents : certains souhaitent maintenir leur niveau de vie, d’autres souhaitent financer des projets, anticiper des soins de santé, ou organiser une transmission de patrimoine.
Nous définissons avec vous vos objectifs prioritaires :
- De quel revenu mensuel aurez-vous besoin ?
- À quel âge souhaitez-vous partir ?
- Quel niveau de fiscalité est acceptable pour vous ?
Ces réponses guident la stratégie retraite personnalisée que nous construisons ensemble.
Nos solutions d'épargne retraite
Nous vous proposons un panel de solutions adaptées à votre situation, votre statut et votre horizon :
- Plan d’Épargne Retraite d’Entreprise : pour valoriser l’épargne retraite de vos salariés ou optimiser votre stratégie de dirigeant
- Plan d’Épargne Retraite Individuel : pour construire une retraite complémentaire à votre rythme, avec des avantages fiscaux à la clé
- Assurance-vie spécifique retraite : souple et transmissible
- SCPI à revenus programmés : générer un revenu immobilier à terme
- Contrats de capitalisation : pour une approche patrimoniale
Chaque dispositif est analysé avec vous, en tenant compte de vos besoins, de votre tolérance au risque et de votre régime fiscal.
Fiscalité retraite : un levier à optimiser
L’épargne retraite permet de bénéficier d’avantages fiscaux intéressants, notamment grâce à la déductibilité des versements dans le cadre d’un PER individuel.
Nous vous aidons à :
- Optimiser votre revenu imposable
- Anticiper les effets de la liquidation fiscale en sortie
- Bénéficier d’une transmission optimisée en cas de décès
Notre accompagnement inclut une analyse de vos plafonds fiscaux, de votre taux marginal d’imposition et des stratégies de sortie les plus adaptées.
Un suivi personnalisé dans la durée
Votre situation évolue ? Votre plan retraite aussi. Nous assurons un accompagnement continu avec :
- Des bilans retraite réguliers
- Des rapports de performances
- Des ajustements stratégiques si nécessaire (choix de supports, arbitrages, réallocation)
Chez PM CONSEILS, vous bénéficiez d’une relation stable, fondée sur l’écoute et la pédagogie, pour avancer en confiance vers votre avenir.
Demander un bilan retraite
Vous vous demandez quelle épargne retraite choisir ? Si vous êtes éligible au PER ? Comment réduire vos impôts tout en préparant votre avenir ?
Demandez votre bilan retraite gratuit et confidentiel. Nous étudierons ensemble les meilleures options pour vous.
Votre retraite se prépare aujourd’hui. Parlons-en.
2 min pour réaliser vos objectifs : à vous de jouer !
Réservez votre 1er rendez-vous découverte
Vous avez besoin de passer à l’action et de rencontrer un conseiller en gestion de patrimoine ?
Vous pouvez nous contacter dès maintenant et profiter d’un rendez-vous de découverte gratuit.